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一周年盘点,FOF值不值得买?[钻石值不值得买]

股票投资 2021-02-18 04:52:08

一周年盘点,FOF值不值得买?[钻石值不值得买]

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01 盘点:养老FOF基金业绩香不香?

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2019年以前,养老这个词在大家的认识中,还基本只与“保险”关联在一起。随着近一年越来越多养老FOF基金的发行,投资者才开始试着接受这一新产品。热热闹闹的一年过去,这第一批吃螃蟹的人回报如何呢?

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数据显示,从绝对收益角度,截至目前61只养老FOF基金自成立起全部取得正收益,近一年最高净值回报22.63%。而从相对收益角度,77.6%的养老FOF基金成立以来业绩都领先业绩基准,体现出了基金经理的主动管理价值。

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养老FOF基金及业绩比较基准回报对比

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数据来源:wind、海通证券,截至2020-2-14

注:图中直线为45度线

近一年回报前十的养老FOF产品

数据来源:wind、海通证券,截至2020-2-14,复权单位净值增长率不考虑申赎费用

02 除了业绩,投资体验如何?

养老FOF基金的一大特色就是对风险的严格控制。作为一个养老投资品种,它追求的不是短期的业绩冠军,而是长期的资产增值。因此,比起普通基金,养老FOF更注重大类资产的平衡配置和回撤风险的控制。这也就让养老FOF拥有了更好的投资体验,尤其是在以“牛短熊长多震荡”为特点的国内市场。

以兴全安泰平衡养老FOF基金为例,基金自2019年1月25日成立以来,净值累计增长23.99%,基本跟上同期沪深300指数25.12%的涨幅。可以看到,短短的一年间市场经历了三次较大的回撤,而期间兴全安泰平衡养老FOF基金都展现出了优异的回撤控制能力。

兴全安泰平衡养老FOF复权单位净值增长率

区间回撤幅度对比

数据来源:兴全基金、wind,2019-1-25至2020-2-14

注:中证基金(H11020.CSI)由当前市场上的所有开放式基金(不包括货币型和+保本型)组成,样本数量6579只。

03 FOF基金,值得配置吗?

2019年是养老FOF规模和数量都呈现突破式增长的1年,这很大部分得益于2019年权益市场的回暖和期间养老FOF基金优良的业绩表现。

从过去1年的成绩单来看,因为追求长期的投资目标和双重分散风险的产品特性,养老FOF产品在市场上涨时期不会成为最耀眼的明星,但其呈现出鲜明的低波动、低回撤的特征,可以成为普通投资者完善资产配置的重要品种。

如果我们进一步把视野扩展到整个FOF基金,这个品类的配置价值如何呢?

与养老FOF类似,FOF基金的整体突出优势就在于,它能提供一篮子解决方案,是普通投资者进行资产配置的便捷方式。

一只FOF基金在手,相当于拥有了一篮子标的不同、风格不同的优质基金。均衡配置的方法,可以避免单一资产风险过高、单一基金只适应某种市场风格的弊端,力争使得产品能在各类市场行情中都“分一杯羹”,降低市场风格切换时的收益波动。

面对当前的复杂市场,对于普通投资者而言,找到一只适合自己投资偏好的FOF基金,把后续的资产配置、选基、择时等等烦心事交给专业的基金经理,将是一种简单但高性价比的投资方案。

绩优FOF基金——

兴全安泰平衡养老FOF基金经理信心担纲

优选好配置

进取好周期

兴全优选进取

三个月持有期混合型基金中基金(FOF)

3月2日 信心起航

募集上限规模20亿 末日比例配售

好的投资 时间看得见!

风险提示:本基金每份基金份额的最短持有期限为3个月。对于每份基金份额,最短持有期指基金合同生效日(对认购份额而言,下同)或基金份额申购确认日(对申购份额而言,下同)起(即最短持有期起始日),至基金合同生效日或基金份额申购申请日起满3个月(3个月指30天乘以3的自然天数,下同)后的下一工作日(即最短持有期到期日)。本基金每份基金份额在其最短持有期到期日(含该日)后,基金份额持有人方可就该基金份额提出赎回申请。因此,对于基金份额持有人而言,存在投资本基金后,3个月内无法赎回的风险。本基金为混合型基金中基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。兴全基金承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金合同、招募说明书等文件并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金管理人管理的其他基金的业绩或基金经理曾管理的其他基金的业绩不构成基金业绩表现的保证。截至2020年2月14日,兴全安泰平衡养老FOF自成立以来复全单位净值增长率达23.64%,同期业绩比较基准增长率为19.86%。

标签: fof基金

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