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节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

股票投资 2021-02-23 13:11:04

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

边学边赚,大家好,这里是“贵主编的投资干货”(抖音号)。欢迎收听本周的直播答疑。

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

1、来日可期:

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

美元的投资有吗,在公众号好像说尽快出

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

【回复】

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

不是美元的,是美股QDII类的,周一(2.1)已经在34位基金经理里面做了扩展版本,增加了港股、美股的部分了,以后会视情况再做优化。

节后大盘高开低走!买了20只以上的基金,到底要怎么精简?

2、曹L巧:

004698军工和申万菱信新能源还可以继续拿吗,仓位10%,

【回复】

军工在答疑上集已经说了,可以去回看。申万菱信新能源可以,今年新能源还是风口,但单一行业不要再加重仓位了,未来如果高了,还需要做阶段止盈。

3、曾曾:

桂主编,一直在节目中听你讲到私募,能否详细讲讲?1、私募和公募相比,谁更安全?私募会收益更高吗?私募有监管吗?私募会不会像P2P被卷款跑路?哪里能投且安全?

【回复】

私募需要达到合格投资者条件,单个产品的起投金额在100万以上,个人的金融资产不低于300万等。哪个安全,如果说的是资金存管安全,公、私募基金都是有专门的托管银行,只要是在证监会造册、受证监会监管的合法机构,资金都不会存在像P2P那样的被卷款跑路的。

但是市场是存在波动风险的,如果管理人管理不善,基金是会亏钱的。公募基金的透明度较高,你每天都能看到净值,随时可以卖出,会比较安心些。私募基金信息披露比较滞后些,但大的私募平台、头部私募公司,问题都不大。具体可以咨询好买客服400的电话、或联系我们的小助手,若有需求,会有专门的投资顾问与您沟通。

4、慢慢的昂:

老师好,请问一下对于今年的情况是要持仓过年还是逢高清仓合适呢。

【回复】

你这样问,就是比较谨慎的类型了,再看你持有的产品,如果是固收类产品,或是价值、均衡的基金,或牛基宝,拿住就好了。如果是单赛道、高波动、高涨幅的基金,可以做减仓,避免春节长假的不确定性。

5、PW:

价值蓝筹:西部利得沪深300指数673100(盛丰衍);

均衡风格:万家行业161903(黄兴亮);

医药:中欧阿尔法009777(葛兰,其实是医药+科技)、前海开源医疗005453(曲扬);

新能源:汇丰晋信智造先锋001643(陆彬);

军工:富国军工005609(章旭峰);

半导体:泰信中小盘290011(董季周);

港股:富国沪港深行业005354(汪孟海);

牛基宝(全股型)

以上是我的全部,请桂主编看一下,哪个可以弃掉(是否去掉军工、新能源和半导体),哪些可以定投(是否持续定投673100和161903),哪个可以重仓(是否重仓医疗和港股)。个人中高风险偏好。谢谢您解答

【回复】

可以舍弃掉沪深300(宽基指数高估严重)、汇丰晋信智造(漂移了,不符合新能源表现)、富国军工(军工波动过大)、泰信中小盘(历史重大回撤)。万家行业也不是值得长期定投的,好的年份涨的不错,跌的年份也毫不含糊,可以三年下跌。建议这些调换为34位基金经理,或者你还不如直接买牛基宝。

6、Seren:

股债双杀,是在怎样的政策环境和市场环境下才会出现?

【回复】

一个是利率收紧的预期下,利率上升对股市有明显的打压作用,但一般累计到一定程度,到一定阶段,股市才会拐头下行;利率走升,同样对债券构成压制,他们是反向关系,具体还看利率的长期趋势、变化幅度。

二个是市场发生极端恐慌时,比如金融危机、重大突发事件,会导致所有金融资本被抛售,大家都去拥抱现金、黄金,导致股债双杀,这个一般较为短暂。

7、许Y刚:

牛基宝持仓里为什么没有34位基金经理呀

【回复】

景顺长城环保、工银文体、富国沪港深、兴全商业模式、银华中小盘、富国中小盘,牛基宝全股组合的9个成分基金,6个都在34位基金经理里啊。另外,牛基宝还会选择一些小而美的基金,发现一些未来可能走出来的好基金,而不是像34位基金经理那样都是已经很出名、盘子也比较大的。

商学院推出34位,是适合普通人的,也不需要太多分析、调研,帮助大家尽可能少踩坑;而牛基宝则是实打实的金融产品,好买研究员深入挖掘、充分调研给大家找的产品。

8、?????凤·菊???:

在好买买的基金,赎回时用基金公司APP能赎回吗?是不是有赎回风险?

【回复】

你在基金公司用自己的身份证和手机开户后,可以看到所有在三方销售机构买的基金记录,目前持仓等情况:

但是目前状态下,只能显示你在三方的所有交易记录和最后持仓,不可以直接在基金公司去赎回的,需要你在三方销售机构那边才可以赎回(毕竟是人家带来的客户,人家的渠道嘛)。除非三方机构倒闭了,按基金行业相关法律法规,基金公司有义务会配合你,给你做赎回的,这个放心。

9、666:

易方达蓝筹和前海开源沪港深重复了,应该怎么配?

【回复】

易方达蓝筹:白酒、医药、智能家居+港股40%

前海开源沪港深:白酒、医药、免税、新能源汽车+港股40%

风格是有点类似,但持股还是重合度不太高的,前海开源更分散些。两个基金经理也是风格不太一样,一个长期坚守型,一个轮动风格型,可以一起持有。主要是看人,不是持仓,持仓会变化很快的。

10、董A文:

马上银行有300万到期,准备五年内不动,现在还是空仓,能接受25%左右的浮动,不准备配债基,桂煮编能给我看看怎么配置,价值,均衡,消费,医药,基金比例吗?应该怎么样去建仓比教好?

【回复】

如果不准备配债基,最大回撤25%以内,很难做到的。

建议配置价值蓝筹、均衡风格、股债平衡型(这个其实里面也有50%左右的债的),比如说我们可以做测算:

我们选了价值、均衡里5只成立时间比较久的基金,等权重配比后,历史年化收益率达到21%,最大回撤在25%以内,但这种优秀的基金,过去历史业绩也不代表未来。如果再加上单赛道的基金,波动会更大,一定会超过25%的。

所以,要么加些债和固收的配比,稀释风险;要么只买权益产品的话,扩大对波动的容忍度。

11、简:

今年的热点板块是什么呢?

【回复】

可以看《每周投资纪要》啊,在操作指导里,每周都会说。

12、A 赵.Z:

牛基宝和基金相比,历史最大回撤有何优势

【回复】

牛基宝是组合,买了很多各大基金公司的优质基金、潜力基金,再加上好买研究员的定期优化、调仓,控制风险、优化收益。理论上,它可以比单基金的波动控制的会更好些。具体还要看,你跟什么单基金比较。

13、Jessica~段小Y:

年前还适合加仓吗?适合加什么?

【回复】

适合,如果是中高风险偏好投资者,可以关注价值蓝筹、均衡风格类基金,还有牛基宝、港股宝。如果是中低风险偏好投资者,直接关注好买的一些固收产品,其实也还是非常不错的。

14、范范:

新能源要不要跑?新能车还有前景吗?

【回复】

新能源依旧是今年的主要赛道,可以逢跌参与,并控制总仓位在20%以内。如果板块冲高,需要高位止盈,避免坐电梯。

15、momo:

基金如何看15年股灾回撤是多少啊?用单位净值还是累计净值还是累计收益?能不能详细讲讲怎能算,有点迷糊。

【回复】

不是单位净值,不是累计净值,是复权净值。如果分红较少,也可以近似直接用累计净值计算:

2015年股灾期间的回撤,就是(3.0964-2.2889)/3.0964=26%。

16、徐M勤:

桂主编,手里有20多万美元,闲置,请教如何理财,请推荐几款产品,多谢。

【回复】

美元的话,好买这样的三方机构真没有产品,你可以去银行等地方了解。比如,银行有美元理财产品,有些QDII基金美元份额也可以买;还可以去香港购买保险理财产品,开立美股账户买中概股、美股;还有一些私募也有海外的美元理财产品。只是一些方向,具体你自己去了解哈。

17、Ker:

请桂主编帮我整理剔除一下:富国天惠,交银新生活力,交银阿尔法,景顺长城鼎益,兴全合润,睿远成长价值,易方达蓝筹,国富大中华,中欧医疗,纳斯达克100,觉得多了。

【回复】

消费:易方达蓝筹、景顺长城鼎益

医药:中欧医疗

价值:富国天惠

科技成长:交银阿尔法

均衡:交银新生活力、兴全合润、睿远成长价值

海外:国富大中华(境外中概股)、纳斯达克100(美股)

还好啊,也蛮全了,可以的。

18、扶柳青:

怎么看待各个板块的估值,科技板块普遍估值是多少,消费板块普遍估值是多少,白酒现在算是高估值吗?

【回复】

如果是股票板块,估值就是市盈率PE、市净率PB等,代表这个板块目前相对于历史、相对于其他行业板块,是否贵了。如果是基金,只有指数基金可以看估值,看这个PE、PB的估值百分位,确定基金是低估了、还是高估了,是否值得继续持有。

估值百分位在我们微信号第一个菜单,很多平台都可以看到,目前如果以近10年维度考察,白酒的估值百分位在99.6%,主要消费指数在92.24%,科技龙头在87%。总体都在比较高估的位置。

但是估值也存在一定的陷阱,好的赛道可以不断打破估值的天花板的。好的基金优选好的股票,可以完全忽视这个指数的估值。所以,这个也只能作为参考。

19、大涛子:

一、固收

1.?小目标:10

2.?易方达稳健收益A:5

3.?南方希元可转债:3

二、核心--均衡

1.牛基宝稳健型:10

2.牛基宝成长型:50

3.牛基宝全股型:9

4.潜龙计划:8

5.交银新生活力:6

6.工银文体产业:2

7.兴全合润:1

三、卫星

(一)科技

1.嘉实新兴产业:11

2.信达澳银新能源:5

(二)消费

1.中欧消费:4

2.易方达中小盘:1.3

3.易方达蓝筹:2.2

(三)医疗

1.中欧医疗健康:1.2

(四)QDII:

1. 全球赢+:8

2.嘉实全球互联网:1

3.国富大中华:1.5

4.汇添富全球互联:2

5.嘉实沪港深:3.5

(五)指数

1.华夏沪港通恒生ETF:7

2.景顺长城沪深300指数增强:5

3.创金合信中证500增强A:2

?

好买老用户了,目前还有弹药约30,本人属于进取型投资风格,所购大多来自34位基金经理,以及早期好买推荐的基金,在当前市场如何精减调整?

【回复】

第一部分固收的部分,其实答疑(上集)第一个问题也说了,小目标、稳稳的幸福、打新计划、甚至牛基宝稳健型,已经基本上能满足你的固收需求了。易方达稳健收益,是30只债和固收的,问题也不大。南方希元可转债可以剔除,意义不大,因为你已经有很多固性的东西了,没必要固收这里还搞个可转债基金。

第二部分核心资产没有问题。

第三部分卫星资产,科技的信达澳银早就要换的,换周应波、郭斐、李元博、刘格松,都可以。现在科技又一次都处于相对低位,可以换仓布局等待节后优质基金的反弹。

消费的可以,中欧消费后面也可以考虑关注下胡昕炜的消费行业、消费升级。

医疗没问题。

QDII的部分,张丹华的嘉实全球互联网也还行吧,张金涛的嘉实沪港深没有汪孟海的富国沪港深回撤控制的好、收益方面也没有特别强。国富大中华、汇添富全球互联的基金经理都是34位扩展海外版本的成员,无问题。全球赢是全球配置的组合。

沪深300等宽基指数,可以逐步清理,换主动管理。还有港股指数,意义也不大,港股的低估值修复机会也不多了,现在是港股的成长股会比较受追捧。

20、青山:

目前我除了持有牛基宝全股型和平衡型以外,持有基金较多,想好好整理一下,但又不知道如何取舍,敬请桂主编指导。持股(比例大--小)为:001000、519679、000294、163417、163402、000083、000020、001975、005620、519704、169101、160225、000714、001938、005847、000991、还有占比稍小的001764、001409、163415、070021、000778,请给予方案指导。另外一个问题,私募基金可不可以买进?谢谢

【回复】

保留下面这些,然后哪个部门缺的,可以再去34位基金经理里去补充一下。

消费:华安生态优先混合(000294)、汇添富消费行业混合(000083)、

价值:东方红睿丰混合LOF(169101)

科技成长:中欧明睿新起点混合(001000)、中欧时代先锋股票A(001938)

均衡:兴全合宜混合(LOF)A(163417)、兴全趋势投资混合LOF(163402)、景顺长城品质投资混合(000020)、工银战略转型股票A(000991)、兴全商业模式优选混合LOF(163415)

港股:富国沪港深业绩驱动混合A(005847)、广发沪港深新机遇股票(001764)

21、燕莹 Grace Chu:

特别感谢桂主编每周的传道授业解惑,和在市场行情的波动下,给大家做的心理按摩。

每次的音频出来以后,都会学习两三遍。自己也在随着市场行情的变化与桂主编的分析和答疑中,在一点一点的成长。非常非常感谢!

因为港股,关注到了曲扬,把他的简历和既往几年几只基金的业绩仔细看过后,发现他是全能型的学霸。

在每个行业中,业绩都很厉害。(不像其他明星基金经理发很多只基金,但持仓却差不多。他是每个行业都很精通) 有种凭一己之力撑起了整个前海开源的感觉。

但是一个人的精力真的会兼顾到这么多只不同行业,不同风格的基金吗?

麻烦请桂主编能否点评一下曲扬?(我目前持仓的是他的前海开源沪港深行业优选)

【回复】

关于34位基金经理,我们的《基金经理巡礼》基本都有一个个去分析到,曲扬这期可以去公众号或app搜这篇文章《前海开源曲扬:7只基金4钟风格,如何做到都跻身同类前1/4》。曲扬总体的能力还是蛮强的,综合素质很高,历史的波动性有时稍有些不稳定,但瑕不掩瑜吧。

曲扬的前海开源沪港深蓝筹精选(001837)、前海开源沪港深优势精选(001875)、前海开源沪港深价值精选(001874),没有你说的那只。而且这三只风格也很像,a股都是白酒医药消费,港股都是成长股龙头。

22、正能量:

首先感谢贵主编每周细致分析及答疑,很受益。这次特别想问,目前基本满仓,已回撤收益10%,节前是不是要更加谨慎,减少仓位,还是平衡型依然可以高仓位,能承受10%波动。

【回复】

节前这波调整,已经超出市场预期了,虽然指数没怎么跌,但其实各大板块、基金调整幅度还是不小的。可以继续持有,等待节后反弹行情。平衡型更没有问题了,拿住就好。

23、妞儿ma:

1.001410和000083退出FOF前十大名单,001410知道为什么了,000083又是出于什么考虑呢?FOF更看重001790,而不是002168呢?

2.国泰CES半导体ETF份额缩水严重,说明什么?半导体是否不值得持有啊?

3.配置了一半以上的均衡类产品,是不是可以不要价值蓝筹类了呢?

4.001410赎回了,考虑还是增加均衡配置更稳妥,所以1/3转换了001216,是否正确?其余准备又去买回001938的,但今晚慕青老师说比较看好001938的均衡配置,又犹豫了。它到底是均衡类还是科技类啊!

【回复】

汇添富消费行业混合(000083)、包括港股产品添富消费升级混合(006408),都是可以继续持有的。姚志鹏的嘉实智能汽车股票(002168)最近有些问题,明显落后其他新能源代表基金,需要观察一季度的仓位调整,暂时规避。

因为跌跌不休,卖出的多,或者机构也会止损,导致踩踏式的下跌。半导体我一直看不懂,战略上那么重要,业绩那么好,行业今年整体上缺货非常严重,股价就是上不去(大基金频繁减持是个问题)。可以耐心等等吧,持有的我个人觉得还可以拿拿。但对于重仓的,或者新手,或者中低风险承受能力的,不要碰这些高波动的了,耐心持有价值、均衡基,最简单的躲避单赛道高波动的风险,未来市场系统性调整下波动也更可控。

均衡产品和价值产品,其实也没有特别明确的界限,那只是我个人的习惯分法。价值型换手率更小些,均衡性换手率更高、行业更分散,前者稍稳些,后者进攻性强些。不一定都要去配置的。

换易方达新收益混合A(001216)可以的,中欧时代先锋股票A(001938)之前第一版本是在均衡里面,后面持仓越来越成长化、波动比前几年的也大了不少,后面3.0版本才把它归入科技成长类的,你直接换这两只,没问题的。这两个都有点偏成长的意味,进攻性都很强的。

24、XixiQ:

过年前应按兵不动,还是见好就收?目前有几只医药的基金收益都超过了50%。

【回复】

医药的,如果是主动基,可以继续持有。

25、瑞妩:

如果我把生活必须的钱、养老的钱等都留出来用其他稳健方式投资了,那么剩下的我认为10年以内不会用上的钱,是否都可以买全股型牛基宝了?也就是说,不必再配置稳健型或者债基了?还有,可以投资十年的话,是否全股型不用管中间的牛熊市,不必波段止盈或者赎回?

【回复】

债基和稳健型的资产,是为了减缓你整个组合资产的波动性,让你的资产在熊市能控制跌幅和波动,从而有助于你更好的长期持有这些资产,但同时从较长期看,也会有拉低收益的问题。如果你的风险偏好较高,波动容忍度较高,投资的时间以5、10年来衡量,那么持有更多权益性资产也是可以的。

至于牛基宝,它本质上是优秀基金的组合。如果单从牛基来看,一些好的基金5、10、15年都能保持净值不断创造新高,当然中间的波动有大有小,你一直持有,收益是能够最大化的。当然,也有个前提是,这个基金不能走坏了,过去十年,不代表未来十年,基金经理还可能换呢。所以即便要长期投资,还是要至少3-6个月做一次检视,看看基金有无问题。

牛基宝是牛基的组合,理论是跟牛基一样,净值可以不断创造新高。另外,因为是有好买的研究团队持续跟踪,每个月、每个季度都会评估是否有更换的可能,坏了的基金就直接剔除掉,就等于省去了你自己去定期复盘的时间。但因为是全股组合,它的波动还是会紧密跟踪A股市场,会有牛熊转换和波动的,这个你需要有清楚的认识。

26、河马:

请桂主编看看哪种止盈方法在当前行情更合适:一种是不控制仓位,最大回撤10%止盈;另一种是从现在起每涨一百点降15%仓位,到上证4000点持仓约30%,类似连续做动态再平衡。

【回复】

第一种,还要看你基金,有些波动较大的,或者正好赶上黑天鹅事件,调整10%很容易打到的,但在牛市中,这种调整快速结束,再度拉起来。但是你在低点都平掉了,这个比较冤。

第二钟,更适合牛市中后期的止盈策略,尤其是行情屡次上演进二退一、进三退二下,每次逢高做减仓,是个稍微科学些、低风险的做法。另外点位只是一个,基金的单月涨幅比如超过10%,也是个参考指标。

27、家有小子:

桂主编您好:

1.我现在定投的有003095中欧医疗、163415兴全商业模式、270023广发全球精选、007119睿远成长、005827易方达蓝筹、001875前海开源、161005富国天惠、000619东方红产业和潜龙计划跟牛基宝全股型? 老师帮我看看这些基金要不要做些改动。

【回复】

基本都是34位里的,不需要改动,继续拿住就好了。

28、迎春:

贵主编好!

准备最终配置牛基宝全股20万,稳健型20万,10万全球赢+18号!另外还配置了34位已近50万,还有一些余钱不知道该如何配置?请老师指教谢谢!

【回复】

固收方面,小目标、稳稳的幸福、打新计划,也可以考虑下。权益类,港股宝也可以考虑下做港股的配置。

34位基金经理,其实可以无限扩展的,至少可以集中出20只长期持有的产品,我自己在做一些核心组合的测试,未来也会在课程和直播中分享给大家。

通过好买已经成体系的固收、权益组合,再加上根据34位基金经理设计出自己的组合,可以容纳300万以下的资金。超过这个数,可以考虑去布局私募产品了。

29、鹏程:

老师,您好!我是一个成长型投资者,最大可接受20%的回撤,想开展一个3-5年的定投组合,选了七支基金,分别是易方达蓝筹精选15%、兴全合润混合20%、中欧医疗健康15%、景顺长城鼎益10%、富国中证新能源汽车指数5%、富国天惠成长15%、华夏国证半导体指数5%,中欧明睿新常态15%,请问您有什么优化调整建议?

【回复】

模拟测算了下,易方达蓝筹时间太短,用的是坤哥的中小盘数据;富国中证新能源汽车是指数,不建议,换了一只主动管理的去测算;半导体的时间太短,拍脑袋定了个收益和波动数据。

这样一个组合,最大回撤高达27.86%,超过了你的承受极限了。建议新能源、半导体两个单赛道的不要考虑了,另外整体的产品往低波动的均衡、价值产品去靠,比如调整下后:

这样调整加入了波动控制更好的杨浩的产品,再加了港股、全球配置产品,另外调整了一点配比,整体波动下降到20%左右,同时收益反倒做的更强了。类似思路可以去参考。有时候未必一定要去追高波动的、不确定性较大的赛道的,尤其投资较长时间,单赛道、高波动的指数产品,来回坐电梯,还不如持有优秀的均衡基金,收益长期累计会更高的。

这里补一句,很多人已经自己适合一些高波动的行业、板块,买的时候赚钱了开心,觉的自己很牛,或者看到身边的人都在玩什么军工、新能源,但真正跌起来,他是完全不能承受这个波动的,然后又觉得你们都是套路、骗我上船的,但问题真的是在基金吗?还是在我们自己?我们到底是在赌博的心态做投机,还是在做真正自己看得懂的、赚着踏实钱的投资?

30、雨馀翠岚:

桂主编好!目前我均衡型有163417,163415,161903,消费有180012这个买了半年多了,收入有20%,看了您的节目增加了005827,医疗有004851,新能源有400015,161028,002190,港股有001605,科技有002692,006751,还有军工004698,5G008086,白酒161725,想均衡配置不知道如何精减或增加,如果精减这些什么时候精减?谢谢老师!

【回复】

消费:银华富裕主题混合(180012)、易方达蓝筹精选混合(005827)

医药:广发医疗保健股票A(004851)

科技成长:富国创新科技混合A(002692)、富国互联科技股票A(006751)

均衡:兴全合宜混合(LOF)A(163417)、兴全商业模式优选混合LOF(163415)、万家行业优选混合LOF(161903)

港股:国富沪港深成长精选股票(001605)

新能源:东方新能源汽车主题混合(400015)、富国中证新能源汽车指数(161028)、农银新能源主题混合(002190)

军工:博时军工主题股票(004698)

5G:华夏中证5G通信ETF联接A(008086)

白酒:招商中证白酒指数(161725)

你这个问题集中出现在行业主题基,新能源都是一些指数和高波动的,都不如我们去年年中就一直在推荐、今年初增至3.0版本34人大名单的申万菱信新能源汽车。5G、军工这种也是,5G早就被资金抛弃了,军工波动大死人。白酒一直建议主动消费基,不建议白酒指数。这些其实我们直播、答疑,都说过很多次的,但是大家貌似就是喜欢自己去折腾。

建议要么老老实实聚焦在34位基金经理里,尤其价值和均衡类,好好配置;要么就好好跟好买的各种组合,把专业的事情交给专业的人,再怎么样也比瞎弄指数、亏损要强很多了。

31、日不落:

桂煮编,请您帮我看看我的组合在现在的行情下是不是要改一改:

001875 前海开源沪港深优势 20%

005827 易方达蓝筹 20%

009076 工银圆兴 10%

163417 兴全合宜 10%

003095 中欧医疗 10%

004698 博时军工 8%

001156 申万菱信新能源 5%

003834 华夏新能源 5%

001811 中欧明睿 5%

002692 富国创新 4%

162703 广发小盘成长 4%

最近军工新能源不太给力啊,是不是要减一点。

我能接受的最大回撤大概25%,您看这个搭配适合我吗

【回复】

和前面一个问题有点像,军工、新能源这两个高波动的单行业,存在巨大的不确定性,也不是长期投资的品种。目前消费20%、医药10%、科技成长13%、新能源和军工等行业18%、均衡40%,建议新能源和军工可以压缩、或调换位价值或均衡类。

32、Crane:

老师,最近股债双跌,债基好像并没有比均衡型基金收益更高,那什么时候是投资债基的合适时间?

【回复】

债基收益永远不会超过均衡类基金啊,只会在股市处于较大震荡、熊市时,因为均衡基金下跌,债基才会短期的超过均衡基金。这两个产品本身就没法直接对比的,债是稳健端的资产,适合保守型的投资者,另外作为我们资产组合中的一部分缓冲器,它不是增收的东西。

债基一直可以投资,如果你认为股市风险加大,作为避风港,可以将偏股资产逐步降低仓位、或者调换为股债平衡产品、固收+产品、甚至纯债。

33、A平安-朱S瑜:

1.打新基金收益达标提示可以止盈了,我如果一直不止盈好还是止盈再投好。2.张坤,谢智宇的港股持仓比例是有上限和下限规定吗?3.除此两位外,现在明星基金经理很多都有含港股基金,我有必要都转换吗?例如萧楠,刘彦春,胡稀伟

【回复】

第一个问题,止盈只是参考,考虑到打新基金的机制,可以持有下去的。

第二个问题,类似问题可以去基金的募集公告--基金的投资,去找。比如易方达蓝筹:本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%(其中港股通股票不超过股票资产的50%),也就是没有下限,有上限50%。兴全合宜也是这个上限。

第三个问题,可以的,胡昕炜的消费升级等等,34位基金经理的港股基金,我们在周一的海外扩展版本里,已经补充进去了最新的名单。

34、向日葵:

请教桂煮编:我认识好买之前,在银行理财经理介绍下买了招商科技动力(009601)、长城成长先锋(010049)、上投摩根慧见两年持有(009998),帮我看看,这些值得持有吗?现在需要赎回吗?(除了上投那只还在封闭期外)赎回后就买牛基宝。谢谢!

【回复】

招商科技动力3个月股票A(009601)是贾成东管理的,该基金今年的收益和科技板块的表现严重不符合,再参考基金经理本人其他产品,这只基金大概率风格漂移了,可能已经是持有白酒医药、化工有色等,类似招商优质成长。

廖瀚博长城成长先锋(010049),也不是太看好,虽然廖去年火了一把,但只是风口抓对了,没有持续性。

李德辉的上投摩根慧见2年期混合(009998)现在是蓝筹风格,相对于一个价值基金了,其实也是偏离了他擅长的科技成长风格。

第一只冲着贾成东,可以继续持有;第二个可以换;第三个冲着蓝筹风格基金暂时可以留,人的资历弱了些。总体上,三个都有点怪怪的,都是新基金,也不太适合长期持有。

35、轻舟:

年前是否持基还是空仓

【回复】

跌到这个份上,除非春节发生太利空、黑天鹅,否则可以持基过节。尤其是价值、均衡型基金,更是可以继续持有了。

36、茉莉:

桂主编您好,有两个问题请教一下:

一、我有资金,其中货币基金30万,场内ETF及可转债20万,主动型基金打算投100万,现巳投入80万,这些配置是否合适?

二、目前有20多只基金,数量太多,想精筒到十只左右,麻烦您给选一下。

以下基金分类配置比例是否需要调整?

1.消费13%:中小盘005827、汇添富消费 000083、景顺长城鼎益162605

2.医药5%:中欧医疗003095

3.价值5%:富国天惠161005

4.科技17%:广发小盘162703、富国科技007345、嘉实新兴000751、 嘉实新能源003984、申万菱信001156

?5.均衡30%:万家行业161903、兴全合润163406、交银新成长519736、稀缺 001679、易方达新收益001216、泓德远见001500、招商行业 000746

6.组合10%:牛基宝全股型、全球赢

7.股债平衡6%:交银定期519732、泓德致远004965、易方达安心001182

8.港股14%:前海开源001875、易方达蓝筹005827

【回复】

第一个问题,货币基金有点浪费,保留3-6个月可同现金后,其他放到固收产品里去,参考小目标、稳稳的幸福、打新计划。场内ETF及可转债,不建议玩了,费心费力。可以30放在固收里,剩下120放在股混基金里,再通过股混基金里的低中高波动的基金,做搭配。

第二个问题,这个已经是按我的方法论配置的,产品也都还可以的,就是基金只数有点多,不过你的资金量比较大,这个问题也不大。一定要减,可以考虑去掉景顺长城鼎益、嘉实新兴、嘉实新能源、万家行业、泓德远见、泓德致远。

37、沈B良?永发化纤:

贵主编你好 005354 基金经理好像离职了 需要换成其他的基金呢 还是先观望一下

【回复】

你说的是两只规模不到5个亿的迷你沪港深基金,1月26日的事,汪孟海丢给别人管了。富国沪港深行业精选混合A(005354)、富国沪港深价值精选混合A(001371)这两只,还没有基金经理变更的消息。

38、不是一般的小燕?:

1.桂主编,在听好买之前,一直是银行和证券公司经理给我推荐基金。手上有几只基金,收益5%-30%不等,麻烦帮我看一下,是否值得长期持有:鹏华研究精选005028,鹏华匠心精选009570,民生加银龙头优选008860,南方核心成长混合009646,圆信永丰优选008311,前海联合价值优选009312。这些哪些可以长期持有,还是直接换成34位基金经理更保险?

2.最近港股风口,是否有必要将兴全合润换成兴全合宜?

3.今年港股比较好,是否可以一次性买入相关基金还是逢回撤买入?

4.去年招商银行推荐购买的招商康泰灵活配置002103,不到10个点收益,换基金经理了,是否值得持有,重仓这只,感觉不太好,麻烦帮我看看,

【回复】

都是一些新基金,可以先观察半年、一年看看吧。

兴全合宜的港股占比现在很低,可以换其他的港股占比高些的、或者沪港深基金,参考34位基金经理海外扩展版本(2.1日好买商学院公众号的推文)。本周的调整后,可以一次性买入了。

换了纯新人,不确定性较大,债类基金经理一定要有足够的经历的,新人风险较大。

39、睡不着的边落木:

桂主编,有没有可以衡量自己组合的收益,最大回撤等指标的工具或者网站推荐,以及像桂主编这样的专业人士,一般会看哪些软件,可以推荐一下吗,谢谢

【回复】

好买基金网,其他平台我也不方便在好买平台说。专业人士一般看wind付费版软件。另外,还可以自己手工做一些数据跟踪,自己跟踪基金的表现,阶段做复盘,效果会比简单的工具得出的结果,更加实用、深刻。

40、及之:

今天好买商学院公众号发了一期关于新能源基金的文章,文中说很多基金经理都已经对新能源进行了调仓换股,在这种情况下,我们持有申万菱信新能源汽车这样的基民 是不是可以仍然继续相信基金经理,不需要清仓换基?

【回复】

也要看的,看他们的净值波动,是否与最近一个季度末的估值一致,是否与新能源板块的涨跌幅一致,如果发生调仓换股(很多基金经理会风格漂移的),这个基金可能就不是你想要的主题基金了,届时需要调整基金。

比如现在买诺安的,万一小松松割肉换了蓝筹银行啥的,指望半导体板块翻身的小伙伴要哭瞎了。

41、费 ?:

老师好,我想问问,牛基宝全股型的基金类型配比大概是什么样的?比如科技型多少,均衡型多少?应该把它当做核心资产持有比较好,还是说本身就是核心加卫星的一个配比?另外,如果一个基金本身既有科技又有轮动风格,在综合计算的时候是否需要拆开计算这个基金核心资产和卫星资产的比例?如果不需要的话,是否就按照主要的基金类型来分类?

【回复】

牛基宝全股型基本都是均衡型的,行业赛道波动太大,很少会涉及。它相当于一个均衡基金,作为核心资产就可以。

既有科技又有轮动风格,就是均衡风格了,不需要拆分。模糊的分配占比就好了,不要那么钻牛角尖的,很多基金经理都不是那么明确,消费的只投消费,科技的只投科技,总会有各种小变化的。另外,这个分类方法,也只是我一家之言,不是科学的、理论的分类,仅供给大家做配置时简化下来更容易看清楚一些。

对于底仓资产,好买研究员会对所有成分基金的持仓行业做二次归类,确定大概各行业在总组合的占比,评估组合的估值风险,做风险控制,我们普通人就不要那么麻烦了。

42、星运:

桂老师您好!现在主动基金只留了兴全趋势投资混合163402、前海开源沪港深优势精选001875、兴全合润混合163406、富国创新科技混合002692、汇添富消费升级混合006408另外配置牛基宝全股型和牛基宝平衡型,这样配置可以吗?需要在配置一个好买的全球赢组合,或者其他类型的主体基金吗

【回复】

可以的,你这是两套方法,一套是“消费+价值+科技+均衡”,一套是“牛基宝平衡+全股组合”,如果资金量较大,可以在第一套内增加一些基金。

43、无二旅人:

老师您好。我是一个比较激进的人,但是最近持基体验不太好,对未来几年的波动率也很担心。我想把自选的基金精简一下,剩下比较稳的基金。然后余下的钱一半买牛基宝全股型剩下的一半买平衡型。不知道这样配置可不可以。要不就就把基金全部卖点,钱一半全股型一半平衡型。还有民生的孙伟我觉得还不错为啥很少听您提起,群里也很少有人提。

【回复】

比较激进的人,又显示的比较谨慎,你这分裂的。我理解为,你还是想赚更多,但是害怕风险、希望波动少些,那么很简单,价值、均衡基金里面找波动控制的好的,比如兴全系的、交银三剑客的、股债平衡产品。对应到牛基宝,就是牛基宝成长(股70%)、进取(90%)、全股(股100%)组合,然后也可以加些均衡(股40%)、稳健(偏固收)组合进行稀释下风险。

孙伟我有说啊,就是不红的还不错的基金经理。可能没有观众缘吧,观众缘这个东西,也是个玄学~~

44、赵纪成:

桂老师,手里申万菱信新能源汽车可以出手了吧,目前30%收益,嘉实新兴产业和广发创新升级有必要换成牛基宝全股型或者34位里面均衡配置基金么

【回复】

新能源收益你觉得满足,可以落袋为安的,毕竟我们也不能太贪,不要指望把一条鱼全吃了,总要留点鱼尾巴给别人。科技类最近调整较凶,这个位置卖,有点低了。可以节后反弹高点,去逐步换为价值、均衡类的,或干脆牛基宝组合,规避今年余下日子可能到来的波动风险。

45、无言:

老师,我想在好买基金APP里创建一个自创组合,初步在34位里面选了以下12支基金,在每个类型里面都选了一些。麻烦帮我看一下这样的搭配合不合适?老师整理的34位基金经理感觉都很好,无法取舍。老师可不可以帮我去掉其中几支,如果以每月定投的方式投资,是设置月初扣款好还是月末扣款好?谢谢。161005,163402,163406,166001,519732,005827,003095,007119,001182,001875,005354,001371

【回复】

好买的自建组合还蛮好用的,我最近也在做,回头给大家做教学展示。34位里的基金经理,我就不具体点评了,虽然偶有一点小问题的、而且很多是短期的,总体上问题不大、长期问题更是不大,你自己看着调好了。

46、春暖花开:

您好桂煮编,首先感谢您的辛苦工作,每个节目必听,还做了不少笔记,成长不少。我属于成长型,持仓如下,觉得有点乱,也有点多,但不知如何精简,请您指教。主动权益型:1.广发双擎7万。2.中欧医疗健康5万。3.易方达消费7万。4.嘉实增长混合4万多。5.工银文体产业9万。6.国泰估值优势混合6万。7.兴全趋势3万元。8.兴全合润6万多。9.前海开源沪港深优势精选混合近7万。10.富国天益价值混合近4万。11.银华富裕主题混合近3万。12.新华泛资源优势混合3万。13.交银新成长近2万。14.银华中小盘1.5万。15.富国高新技术产业4.5万。16.刚买的申万凌信新能源汽车1万。 有2只可转债各2万:兴全可转债与博时转债增强债券。股债平衡的1只:易方达安心回报25万。纯债为工银瑞信双利债券3万。还有不久配置的牛基宝2万。一只创业板指数准备近期冲高了卖出。觉得有重复配置、仓位不科学、不知该

【回复】

太多了,这里很多牛基宝都有,你不如省心些,可以放在牛基宝全股型组合里,另外在配置2-4只固收、5-10只34位基金经理的,就足够了。很多债的产品,除了兴全可转债,其他都可以有小目标、打新计划、稳稳的幸福等代替。

以下权益资产可以保留:

消费:银华富裕

医药:中欧医疗

价值:兴全趋势

科技成长:广发双擎、嘉实增长、富国高新技术产业、申万新能源

均衡:工银文体产业、兴全合润、前海开源沪港深优势、交银新成长

股债平衡:易方达安心回报

47,冉冉:

请问牛基宝全股型,现在这个时间段,是一次性买入还是逢跌加仓?

【回复】

考虑到近期调整,可以三成仓,然后持续定投的方式参与。后去若再发生较大回撤,可以加投。

本期的答疑内容就到这里,感谢大家的收听收看。本期上下集,总共140个问题,回答了89个。因为时间关系,也希望保质保量的回报对商学院、对好买能够“将心比心”的朋友们,未来会挑选代表性问题,并在周二到周五,分批回复。

本期的答疑内容就到这里,大家觉得内容有用,也希望关注下我们哦。如果你有类似基金投资的问题,也可以留言或私信我。感谢大家~~

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