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你们要的ETF科普来啦,指数基金界的“网红”长这样

股票投资 2021-02-22 17:54:10

你们要的ETF科普来啦,指数基金界的“网红”长这样

本期提问

你们要的ETF科普来啦,指数基金界的“网红”长这样

请介绍一下ETF相关知识,以及如何选择ETF基金?

一、什么是ETF

ETF全称是“交易型开放式指数基金”。指数简单理解就是按照某个规则挑选出的一篮子股票组合,比如“上证50”就是挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股编制而成。

而指数基金,就是按照特定指数的规则买入完全相同的一篮子股票来构建基金投资组合,使得它的基金回报率与对应指数的回报率接近。

因为指数基金复制指数的股票组合,所以当指数上涨时,跟踪该指数的指数基金就会随着涨;反之,则跟着跌。

ETF就是指数基金的一种,具有跟踪市场指数的属性,它是在场内交易的,可以在证券交易所的交易时间内自由买卖。

举个例子,假设我们看好医药行业,但市场中医药个股众多,我们不知道应该如何选择,这个时候我们就可以考虑购买医药行业相关的ETF。因为ETF有跟踪市场指数的属性,投资它就等同于我们把医药指数里的行业大公司都配置了。

配置ETF还有个优点就是门槛比较低,如果是个人去买股票,想把医药行业所有的大公司都买一手做成组合,需要非常大的资金,而买ETF则不需要这么大的资金额度,一般几百块就能投。

二、什么是ETF联接基金

说到ETF,就不得不提它的兄弟“ETF联接基金”。

当我们在基金公司的官网或者APP中搜索ETF时,常常会看到一个名字相似的基金跟它写在一起,比如“广发中证500ETF”,以及“广发中证500ETF联接基金”。

什么是“联接基金”呢?其实,联接基金就是“将某基金的绝大部分基金财产投资于目标ETF(即跟踪同一标的指数的ETF)的基金”。

举个例子,“中证500ETF”跟踪中证500指数,而“中证500ETF联接基金”则会将绝大部分基金资产投资于“中证500ETF”,以此间接跟踪中证500指数。

和ETF在场内交易不同,联接基金是在场外交易的,说白了它就是和普通的指数基金一样,跟我们平常买的股票型基金、债券型基金有着一样的申赎方式,每天结算的价格就是当天收盘的净值。

和ETF相比,ETF联接基金的好处在于能给没有证券账户、又希望进行指数投资的客户一个投资渠道;而且ETF联接基金还可以供普通投资者定投,通过基金公司的直销渠道或者第三方的代销机构都可以设置定投协议,也比较方便。

三、如何挑选ETF

了解了什么是ETF和ETF联接基金,我们来聊聊如何选择的问题。

因为指数基金是跟踪指数涨跌的,基金经理的投资能力对于指数基金产品的净值表现影响并不大,所以ETF和联接基金的净值表现,主要还是取决于它们跟踪的指数表现。

我们在挑选ETF和联接基金时,实际上就是相当于在选自己要投哪个指数。

比如,如果我们看好大盘蓝筹后续的表现,就可以考虑上证50、沪深300的ETF;如果看好港股恒生指数,就可以将恒生指数ETF纳入考察范围;如果我们看好某些特定的行业,如医药、消费、信息技术等,那么该行业相应的ETF和联接基金将会是不错的选择。

总的来说,ETF和联接基金的工具性非常强,是我们布局市场的一种有效手段。

不过六六也要提醒一下大家,指数类产品的股票仓位一般在90%以上,波动性和弹性都比较大,大家投资时需要考虑自己的风险承受能力。

至于应该选择购买ETF还是ETF联接基金,就取决于我们交易的便利性了。

如果投资者本身拥有证券账户,在场内做买卖非常方便,同时也能够接受较大的波动,那么选择费用低廉、可场内交易的ETF会更合适。

如果投资者并没有证券账户,或者觉得想做个定投,在场外的渠道交易更方便,那ETF联接基金是更合适的选择。

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标签: etf基金

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