七七财经专注金融、理财资讯分享,更有热门理财产品、股市投资指南等着你 CTRL + D 收藏吧

主页 > 股市投资 >

介绍一个定期支付“分红”的优秀基金[支付宝基金现金分红日]

股票投资 2021-02-20 06:10:11

前段时间买了一只基金,发现一个奇怪的现象,这只基金会自动赎回份额,第一次看到赎回交易记录还惊了一下,谁动我账号了。这支基金就是交银定期支付双息平衡混合 (519732)。抱着好奇的心态,我去看了下基金的招募说明书,经过一番查找,终于找到了原因所在。

介绍一个定期支付“分红”的优秀基金[支付宝基金现金分红日]

显示卖出的交易记录均为自动赎回的

介绍一个定期支付“分红”的优秀基金[支付宝基金现金分红日]

关于自动赎回基金份额的介绍在《交银施罗德定期支付双息平衡混合型证券投资基金(更新)招募说明书》第十章中有介绍。

介绍一个定期支付“分红”的优秀基金[支付宝基金现金分红日]

基金按照合同的约定,每月定期通过自动赎回基金份额向基金份额持有人支付一定现金。具体来说,就是基金按照招募说明书约定的年化现金支付比率,以约定的定期支付基准日的基金份额净值为基础,计算当期持有人可获得支付的现金,并自动赎回基金份额持有人所持的对应金额的基金份额,以该自动赎回的资金向基金份额持有人进行现金支付。上述赎回自动执行,并且持有人无需支付基金赎回费用。简单来说就是每月定期赎回一定比例的基金,并且赎回不需要支付赎回的费用。以下是自动赎回的四个要点:

介绍一个定期支付“分红”的优秀基金[支付宝基金现金分红日]

(一)定期支付的时间

基金每月对投资人进行1次定期支付。

(二)定期支付的基准日、权益登记及款

基金进行定期支付的,当月第一个工作日( T日)为本基金的定期支付准日。

(三)定期支付金额的计算

基金当前的年化现支付比率为 6% ,按照支付的基准日进行支付金额计算,大概会自动赎回总金额百分之0.5。

(四)定期支付的确认原则

定期支付每自动赎回用以现金的基份额时,按"先进先出"的原则进行处理。这一点与其他基金一样,即先自动赎回购买日期靠前的基金份额。

定期支付算是这支基金的一个特点,定期支付一定金额给持有人。每个月固定时间,此基金会给申购了这只基金的基民"发钱",就跟我们单位每月按时给我们发工资一样。后来转念一想,这只基金挺适合"养老"的,毕竟每个月能拿到一笔钱嘛,如果这笔钱能覆盖平时的吃穿用度,那不就实现"财务自由"了嘛~

交银定期支付双息平衡混合,本公众号也曾经介绍过这支基金,出现在优秀主动基金经理、主动基金、主动基金组合有哪些 一文中。

该基金长期表现优秀,大幅跑赢沪深300指数,虽然它的业绩比较基准只是50%×中证红利指数收益率+50%×中债综合全价指数收益率。一个优秀的基金值得长期持有。

数据来源于天天基金

标签: 分红型基金

上一篇:基金有可能跌到连本金都陪光吗?[银行基金有亏损本金的吗]

下一篇:买基金前必读的基金买入规则(建议收藏)[基金买入卖出规则]

分红型基金相关推荐