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推荐几只个人可以买的国内指数基金

股票投资 2021-02-19 03:52:25

巴菲特早在1993年,就推荐人们购买指数基金:“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者,竟然往往能够战胜大部分专业投资者。一个非常奇怪的现象是,当“愚笨”的金钱了解到自己的缺陷之后,就再也不愚笨了。”

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指数基金之父约翰·博格尔1970年至2005年36年的统计结果表明,99%的主动型基金都输给了标普500指数基金。

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巴菲特十年赌约从2008年1月1日开始,至2017年12月31日结束。其结果震惊了整个投资界,巴菲特指定的标普500指数基金获得了125.8%的收益,对赌者华尔街一家投资咨询公司经理泰德·西德斯,精心挑选的五只主动型基金的平均收益率只有可怜的36.3%。

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十年赌约的结果,简直就是对华尔街精英们的一场羞辱,巴菲特在2018年至股东信中写道:“打赌”已结束,并且给我们上了一堂很有价值的投资课程,某些方面,让我大开眼界。”

推荐几只个人可以买的国内指数基金

指数基金如此之好,我们中国的投资者能不能通过投资指数基金,也获得令人满意的投资收益呢?我想答案是肯定的,只要根据不同的指数基金品种,坚持长期、定投、或着择时买入,就一定能够在未来二三十年后,成为邻居们羡慕的对象。并且在未来二三十年,变幻无常的世界中高枕无忧。

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【一】适合长期定投的指数基金

博时标普500交易型开放式指数证券投资基金

该基金2013-12-05成立,成立5年4个月年均复合回报率达到11.8%,基金规模7.03亿元。因为该基金长期跟踪美国标普500指数基金的走势,与国内股市不存在联动效应。成立以来价格走势平稳向上。如下图所示:

需要指出的是,现在美国股市运行在10年大牛市的高位。谁也不知道未来短期一两年会如何运行。未来几年收益存在较大的不确定性。

美国标普500指数从2008年金融危机后的最低点666点,涨到今天的2905点,上涨3.36倍,最近9年4个月年均复合收益率高达惊人的17.1%。显然接下来10年美国股市的收益率会大大降低。

如果接受股市涨跌不可预测的观点,并且,相信低利率使得美股看上去并非泡沫化,从未来二三十年定投的结果看,并不悲观。所以我认为对于准备定投二三十年的中国投资者来说,博时标普500指数基金依然可以确定为一个长期的投资品种。但已经不适合大量一次性买入了。

【二】需要择时买入的中国指数基金

以华夏上证50ETF(510050)为例,如果在2007年10月高位4.67元附近买入,12年后的今天依然会处于亏损状态。

该基金成立日期:2004年12月30日 、累计单位净值:3.9690元、累计分红:0.447元、成立以来收益341.65%、成立14年3个月年均复合收益率10.2%、最新规模:457.9亿 。华夏上证50ETF(510050)成立于2004,-12-30,上图显示当时上证指数处于1266点,历史较低的位置。与那些在上证指数处于高位成立的基金相比,起步具有巨大的优势。

从上面的图中可见,中国指数基金过去十多年大涨大跌,所以更适合择时买入,巴菲特强调:如果投资者一定要把握进出股市的时机,我的忠告是,当别人贪婪时恐惧,当别人恐惧时贪婪。

总之,利用股市几年一遇的恐惧和贪婪,通过低吸高抛指数基金获得较高收益这条路,值得部分股市参与者积极探索。

这样的行为有别于股市中猜短期涨跌的赌博行为。也符合巴菲特对10年赌约总结得出的结论:坚持做出重大而“容易”的决定,并避免过度交易。

因为已经考虑了低买高卖这样的投资策略,所以在挑选指数基金中,具有代表性的具有较大规模的指数基金应成为首选,而不必太在意哪个品种,不同的品种在不同的阶段都有可能更胜一筹。

另外规模小的指数基金有可能中途被清算,应该回避。按规模排序选出的一些有代表性的指数基金如下,供大家参考。

(1)上证50ETF(510050)规模450.45亿元

(2)中证500ETF(510500)规模335.58亿元

(3)沪深300ETF(510300)规模326.95亿元

(4)沪深300ETF(510330)规模230.51亿元

(5)沪深300ETF(159919)规模191.17亿元

(6)上证180ETF(510180)规模164.55亿元

(7)深圳100ETF(159901)规模33.81亿元

(8)上证红利ETF(510880)规模22.51亿元

(9)深圳红利ETF(159905)规模6.46亿元

(10)标普500ETF(513500)规模7.51亿元

标签: 中国指数基金

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