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一文知晓公募基金与私募基金的区别[公募与私募的区别和联系]

股票投资 2021-02-17 02:05:02

一文知晓公募基金与私募基金的区别[公募与私募的区别和联系]

全球公募基金投资需求强劲。在过去十年中,受长期周期性因素和宏观经济因素的影响,开放式公募基金的净申购金额达14.4万亿美元。基金投资公司通过多种渠道发行了超过12.25万只开放式公募基金,为投资者提供了多样性的投资选择,以应对日益增长的投资需求。在许多国家,公募基金市场监管机制设计完善,公募投资公司竞争激烈。截止2019年年底,开放式公募基金净资产总额为54.88万亿美元。

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为何今天想谈这个话题呢,一是随着降准降息,货币宽松政策,贬值压力加大,很多人理财意识越来越强,但又怕出现P2P等不正规产品骗局,一直处于一知半解,理财渠道又窄,而高净值客户因资金实力强大,自然而然理财渠道、品种更多,同时也更多的受银行、保险、券商、基金等金融机构重视,普及知识较多,所以针对普通大众,或者手里有些闲散资金的人群,到底应该怎么理财呢?

一文知晓公募基金与私募基金的区别[公募与私募的区别和联系]

首先第一个选择平台,银行会推荐根据投资人对期限周期、风险偏好、资金给推荐银行理财,比如30天、180天、国债、定投等,其实这都属于公募基金,银行只是代销给您,或银行因其有基金牌照,主动管理类基金的一种。

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很多人一谈起基金,就认为和银行理财不同,其实银行理财所卖的产品也是基金,公募基金从大的分类来说就有,货币基金、债券基金、股票基金、混合基金大类。

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2019 年,全球股票市场的大幅增长推动了开放式公募基金净资产增长。全球开放式公募基金净资产在2019年增加了8.2 万亿美元,总计达54.9万亿美元。股票型仍然是最大的开放式公募基金类别,24.5万亿美元,占总规模的45%。债券型,11.8万亿美元,占总规模的21%,混合型基金逐渐增长,11.6 万亿美元占 总规模的 21%。货币市场基金 6.9 万亿美元,占总规模的 13%。

其中天弘增利宝货币基金(即余额宝)就是最大的货币型基金,收益基金在2%左右,货币基金更适合机构,虽然收益低,可以为企业节税,是税后收益,货基一般更多是机构认购,同时货基除利息收益,更多是基金分红,分红有两种形式,一种是现金分红,一种是红利再投资,而基金法对于货币基金分红部分,企业可免征收所得税,所以这也是为何货基收益低,依然是银行等各大机构青睐的原因。

公募基金和私募基金的区别公募基金投资门槛低,适合社会大众;

私募基金投资门槛高,适合高净值客户,但是私募基金经理的基金操作业绩跟企业直接挂钩,对投资者来说也算是一种保障。

公募基金与私募基金到底有哪些区别?听闪闪一一来说

而对于个人而言,公募基金有其标准化、低门槛、流动性强、低费率等优势,标准化是说,产品透明,不像私募是针对特定客户群体发行,需要备案签合同,而公募是公司,一是产品准入有标准,二是资产登记有标准;三是账务体系有标准;四是信息披露有标准;五是交易流程有标准;六是监管监测有标准,所以不管是银行、券商、基金公司、还是第三方销售平台,产品都有其透明性。

也就是说公募基金的募集对象是广大社会公众,即社会不特定的投资者。

而私募基金募集的对象是少数特定的投资者,包括机构和个人

公募基金的投资门槛为1000元,但现在也有很多公募基金公司推出认购金额为10元的公募基金;投资门槛低,投资者是场外交易,意思是投资者通过申购、赎回操作,和基金公司直接交易基金份额,也就是一级市场,购买叫申购,卖出叫赎回,每个交易日收盘之后,基金公司会统计基金总资产,除以份额,得到基金净值,然后把这个基金净值公布出来,我们说的每份基金多少钱,指的就是这个基金净值。

而私募基金的投资门槛较高,最低金额为100万元。

公募基金募集资金是通过公开发售的方式进行的;

而私募基金则是通过非公开发售的方式募集。

公募基金对信息披露有非常严格的要求,其投资目标、投资组合等信息都要披露。

而私募基金则对信息披露的要求很低,具有较强的保密性。

公募基金在在投资品种、投资比例,投资与基金类型的匹配上有严格的限制;

而私募基金的投资限制可由协议约定。

私募基金经理追求的是绝对收益,希望基金能比大盘涨得多跌得少;

公募基金经理则是看相对收益,目标是超越业绩比较基准,以及追求同行业的排名。

要是全部股票型基金今年都亏了5%而自己只亏了2%,那说明今年干得还不赖。

公募基金不提取业绩报酬,只收取管理费。

而私募基金则主要收取业绩报酬,管理费不是主要收入来源。

对公募基金来说,业绩仅仅是排名时的荣誉,而对私募基金来说,业绩则是报酬的基础。

公募基本与私募基金各有千秋,投资者应该在独立理财顾问的指导推荐下,根据自己的实际情况选择适合的基金进行投资。

公募基金栉风沐雨,已然走过20余年,公募基金因其涵盖全面,目前已成为我国最具代表性的普惠金融工具,同时近期万亿公募REITs,给公募基金行业又迎来一个划时代的新产品,公募基金要获得长足发展,需要一系列的完善和改革,这当中不仅仅是公募基金行业的变革,更是整个金融市场环境的除旧革新。基金公司规模方面,从近5年来看,规模前20大基金公司历年保持在全市场总规模的66%-69%,而后50大基金公司规模占比从2015年的5%骤减到2019年的1%,基金公司龙头效应明显,小基金公司前行道路艰难,所以强者恒强时代已经到来。

不管是财政部近日提出的:对符合条件的国有金融机构,稳妥推进混合所有制改革;还是央行近日:取消境外机构投资门槛限制;还是银行理财子公司的批准设立,种种表现都在说明,金融市场化步伐在有序的推进着。而投资者去银行也会发现,柜员的减少、智能化的替代、理财推荐的多元化,都是这个时代金融的进步。

美国家庭更多的投资于基金,以银行为中心的国家居民则更多投向存款

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标签: 公募基金和私募基金

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