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5分钟基金入门:三步走学会科学买基

股票投资 2021-02-16 15:21:44

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

最近股市起起伏伏,后台很多小伙伴按耐不住心中的穷病,想要扫货基金,博取一点买菜钱。

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

今天清鎏写了一篇关于基金分类入门的文章,基金新手小白们可以看一下。

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

话说如果最近你有关注股票/基金市场,就太赚特赚了。

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

春节前最后一个交易日以2976点收盘,春节后第一个交易日3000多只股票开盘跌停,上涨指数以2716点开盘。

5分钟基金入门:三步走学会科学买基

短短6个交易日,股市连续大涨,中小创涨完绩优白马涨。

昨天(2月11日)上证指数突破2900点,这意味着离节前只有75个点的跌幅,累计跌幅2.5%...

上证指数日K线

短短一周,把股票/基金市场的起承转合演了一遍,

一般要见证这样一个周期要好几年呢!

——整个一场抄底大戏,让人见证了一夜暴富的全过程(羡慕)。

其实……所谓“赚钱者恒赚之,跟风者恒被割韭菜”,是有道理的。

新手投基金的时候,是怎么选的呢?

“指数基金?沪深300?价值投资?你在说啥?”

为了让更多人民群众加入到“科学买基”的行列中来,

今天,清鎏就给讲一下买基入门的“三步走”,老手们看看也能梳理下各种相关知识,也希望大家把文章分享给需要这方面知识的朋友。

1

基金在哪里买?

1、场内基金购买渠道

需要有股票账号,可以购买ETF、LOF或者分级基金子份额,以及一些场内货币基金。

买卖场内基金和股票一样,付的是交易费,基本上只有万分之几,和场外基金动辄百分之几的费率相比算很便宜了。

不过,如果你是个还没买过基金的新基民,建议暂时不要考虑买场内基金啦。

2、场外基金购买渠道

1)基金公司直销

基金公司直销渠道。官网、微信公众号、APP,可以自己注册一下,绑定银行卡即可。

优点是直销渠道费率最低,缺点是只能买该公司自家产品,比如你在国泰基金开户注册过了,突然想买华夏基金的产品,就得再去华夏基金官网注册一个账号,比较麻烦。

2)银行、券商渠道

银行、券商作为基金公司代销渠道,也可以购买场外基金。

如果你持有某家银行银行卡并开通了网上支付功能(需预留手机号),或者开通了某家券商的账号,就可以在它们的官网平台内直接进行场外基金的申赎操作。

3)第三方代销

支付宝、天天基金网、东方财富、且慢、蛋卷、理财魔方等

现在这样的平台比较多,也比较推荐这种方式。

只需要把开通网银的银行卡和平台绑定,就可以自由申赎。

这种方式的优点在于:

第一,基本是一个平台可以购买到所有的基金产品,不需要到各个基金公司官网去注册账户;

第二,专业的基金销售公司有费率优惠。

对于初入门的新手来说,清鎏还是比较推荐在支付宝、且慢、蛋卷上买的,费率比银行低,基金种类多,挑基金时能直接看的参数也多。

他们各自都有优势,简单说下》

1、支付宝基金频道的指数红绿灯参考价值比较大。

2、蛋卷基金主要是抄大V作业,银行螺丝钉妥妥的31%收益。

3、且慢的智能投顾做的比较好。

当然如果是高净值的用户,买的资金量大,在基金公司上买会划算很多,费率是最低的。

2

基金是什么?

基金,就是你把钱,交给基金经理去投资股票、债券等产品,比股票风险低,比债券收益高。

可以理解为将大家的钱收集起来,由专业的人去帮我们进行投资。

先说说基金的分类,下面这张图基本显示了基金的分类,可以点开大图看一下。

(点击可看大图)

而当分别投资进不同市场(如股市、国债)时,就产生了股票基金、债券基金、货币基金,当然还有每种都有涉猎的混合型基金。

这些基金的风险波动依次是:股票型>债券型>货币型。

风险波动是柄双刃剑,以我所持有的基金举例,同样5000元的本金:

股票型最好的一天赚了280元;而债券型最好的一天只有34块。

但股票型跌的最惨的一天亏了140元,债券型最惨的一天亏了24块。

股票型基金风险高,赚钱时一本万利,亏钱时也是肉痛不已。

债基会平稳一些,而货币基金几乎不会有风险。

在挑选基金前,你需要先确定自己的风险偏好,不同的基金,风险的差别是很大的。

在各种基金里,指数基金是最适合新手定期投资的。

指数基金追踪的如沪深300、上证50、中证500这些指数,基本就代表了A股市场的行情,从熊市开始定投,一直到牛市再分批止盈,能获得很不错的收益。

但指数基金能获得的只是市场平均收益,如果你想获得超越平均的收益,就得看看基金投资策略和买入时机了。

3

如何买卖基金?

如果非要说有没有一种相对好入手一点的懒人基金,这还是有的,比如,指数基金。

从跟踪指数的贴合度来看,可以分为两类:一类是完全复制指数表现的普通指数基金,另一类是通过一定的主动管理追求超越指数表现的指数增强型基金。

从指数覆盖范围来看,也可以分两类:

一类叫宽基指数,它覆盖的股票很广泛,是相当具有代表性的指数,比如中证500,上证50,沪深300,中小板指,创业板指等;

与之相对的另一类叫做窄基指数,指的是跟踪某一行业或主题的指数,比如军工、房地产、一带一路等。

基金怎么选?

在入手前,还需要了解指基的这几点特性。

第一,指数基金是被动跟踪大盘或板块指数的,相比主动型基金,风险较低,因此适合作为平衡基金组合整体风险的工具;

第二,在风格切换频繁的市场中,指数基金的赚钱能力会更加凸显;

第三,买指数就是买趋势,因此更加适合定投。

关于怎么选指数基金,可以从两个层面来说:

 

A、 不同类别如何做组合

建议把宽基和窄基搭配着投。对宽基而言,可以选市盈率较低、股息率较高的指数,比如上证50、沪深300、恒生指数等;对于窄基而言,可以考虑投资一些长期来看比较利好的板块,具体就得看你自己看好什么行业了。

B、相同指数如何选择

虽说指数基金是被动跟踪指数的,但即使跟踪同一指数,不同基金的拟合度也不同。对于普通指数基金而言,行业内比较认可的正常跟踪误差值一般在2-3%以内。无论是普通型还是增强型,都是跟踪误差越小越好。

同时,也要兼顾到申赎费率的问题,费率越低当然越好。

当然,跟踪同一指数的基金业绩差别不大,尤其是长期坚持定投下来,总的收益差距是很小的,所以这里选择不用太纠结。

上面是买卖基金理论层面,不想看的直接进入实际操作层面。

对于初学者来说,我推荐用一半的资金配置宽基指数即沪深300和中证500。

定投基金选择: 选择沪深300、中证500、全指医药;

买卖时间:结合蚂蚁财富指数红绿灯,低估绿灯时买入,高估红灯时卖出;

预期收益率:无法估计,取决于市场。

什么时候买?

在红色标记点开始定投,买买买,然后在绿色点全部卖出,可以取得非常不错的收益。

新手小白可以直接参考蚂蚁财富上的指数红绿灯,低估绿灯时直接买买买。

如图是支付宝基金频道的指数红绿灯,非常方便。

什么时候卖?

高估的时候卖,第2点中买的相反操作,直接在高估的时候果断卖掉,不要妄想卖在最高点。

高阶操作你可以分批卖出,比如刚开始红灯时候卖掉一部分,然后每盈利5%,卖掉一部分,最后全部卖完。

对于新手来说,买指数基金不要去想着什么要最大化利益,

比如听信网上的什么市场情绪法之类的,这些方法难以量化,很难判断。

比如,现在这么多人开户,市场情绪是高还是低?

一定记住,先学会走(把指数红绿灯学会),再学跑(高阶玩法)。

4

清鎏总结

科学买基,一定要注意心态。

1、不要受情绪波动而频繁买卖。

而且,买卖基金几乎都是要钱的,挣的钱都送给基金公司了。

2、不要指望基金实现财富自由。

投资的确非常重要,是否善于投资的人生区别也会很大,但这种区别在于人,而不是他们买的基金。

3、不要只看收益忽视风险。

对任何投资,都要先确定自己可以承担的风险,再来聊收益率怎么样。

对于很多韭菜,风险常有,而收益不常有。

如果你能接受上面这些,那么再看下面这句话:

长期持有,至少三年,坚持追随价值,不会辜负你的.

以上,祝我们终将自由。

标签: 基金入门与技巧

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