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金融机构反洗钱义务#金融机构在反洗钱工作中应履行的三大义务?

七七财经&股市投资 2020-11-22

(一)有约定的金融机构和金融消费者应当按照约定履行义务,但双方约定不得违反法律,法规或者规章的规定金融机构反洗钱义务。 金融机构不得单方面变更合同义务。 金融机构在提供金融产品或服务时,应当公平合理地安排双方的权利和义务,不得设置违反公平原则,损害消费者权益的交易条件。 (三)金融机构在收集,保存和使用消费者个人金融信息时,应当严格遵守有关规定,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,确保信息安全,防止信息泄露和滥用,不得侵犯个人隐私。(四)金融机构必须以明确的格式、内容和语言,向金融消费者提供金融产品或金融服务,进行充分的信息披露和风险披露,以确保金融消费者在购买金融产品或接受金融服务之前了解和理解风险。

金融机构在反洗钱工作中应履行的三大义务

(五)金融机构应当在规定的时间内向金融消费者申请购买金融产品或者接受金融服务;拒绝金融消费者有关申请的,应当及时告知申请人,并说明理由金融机构反洗钱义务

(一)合法审慎原则是指金融机构应当依法审慎地识别可疑交易,不给您带来不便,不得从事妨碍履行反洗钱义务的不正当竞争行为金融机构反洗钱义务。 (二)保密原则是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定向客户和其他人员泄露有关反洗钱工作信息。 (三)与司法机关和行政执法机关充分合作的原则,是指金融机构应当依法协助。

标签: 三大 履行 金融机构 洗钱 义务

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