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新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

股票投资 2021-02-23 14:15:08

大盘成交量&消息面

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

今天三大指数涨跌不一,沪指上涨0.57%,收报3696点。深成指上涨0.35%,收报15823点,创业板下跌1.04%,收报3285点。两市合计成交1.04万亿元,北向资金今日净流买入95.53亿元,南向资金今天流入港股通36.79亿港元

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

今天主力流入前三大的板块分别为:非银金融、农林牧渔、建筑装饰

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今天主力流出前三大的板块分别为:有色金属、电气设备、医药生物

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消息称小米确定造车 雷军带队

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好家伙,现在只要是个大佬都要造车了,我从去年就非常看好新能源未来3-5年确定性的持仓,波动大但机会也更大。说真的小米要是真的造新能源汽车我还是蛮期待的。尾盘小米开始直线拉升,这消息估计下周还得继续吐。目前小米否认。一般都传出消息了应该是有准备了。

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今天蓝筹白马开始反转了

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

这几天机构在不断的砸盘,但北向资金却在不断的抄底。真的是无语呀。优质资产都被外资疯狂抄底。我个人还是喜欢各大行业的龙头和次龙头。对于我们基民来说问题不大,稳住,别慌,我们能赢。

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小瑜哥新六脉神剑是哪6只?

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易方达蓝筹精选混合 005827 30%

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兴全合宜混合(LOF)A 163417 20%

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景顺长城新兴成长混合 260108 15%

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汇添富创新药主题混合 006113 15%

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前海开源沪港深优势精选混合 001875 15%

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汇添富全球消费混合人民币A 006308 5%

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

目前天天基金和且慢我是按照以上分配占比的,由于蓝筹限额2000了,每次定投不要超过6000,不然分配比例会出现错乱。支付宝这边我后面后慢慢的调整到这个比例,仓位主要是集中在蓝筹和合宜以及景顺占比65%。

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

相信大家今天也看到了消息中国外汇研究允许境内个人在年度5万美元便利化额度内开展境外证券、保险等投资的可行性。未来投资我相信会更加的开放化,这点上我提前配置了全球消费我觉得问题不大。先稳定一段时间以后再慢慢的提升一些仓位。目前短期之内3个月左右六脉神剑不会调整,大部分时间都会保持卧倒不动。

新手和小白如何选对基金?投基三部曲[新手买基金该如何选择]

2010年值得关注的基金经理系列还会继续更新

由于最近几个月来了很多新朋友,大多数都是新手和小白。所以我打算用3篇文章和视频来跟大家分享一下我是如何选对基金,做好组合,卧倒不动的。小瑜哥的志向是要帮助1000万新手和小白看懂基金,为此我每天都不敢停下脚步。仅个人分享,欢迎批评指正。

今天我们先来跟大家分享第一步曲如何选对基金?

首先我先明确一点,我选基金的方法仅限于主动型混合基金,投资目的是长线投资,非短线投资。表达的方法都是我目前在用的。

1.选过往5年以上业绩持续优秀的基金

手机打开天天基金APP首页-排行-选择混合-选择近5年

好家伙,选出来的这6只大家是不是很熟悉?

焦巍的银华富裕主题混合

刘彦春的景顺长城鼎益混合

张坤的易方达中小盘混合

刘彦春的景顺长城新兴成长混合

曲扬的前海开源国家比较优势混合

胡昕炜的汇添富消费行业混合

2.分析过往历史业绩

我们就拿第一只银华富裕主题混合来看看过往业绩数据怎么样。首先声明一点非广告,同时我个人并没有持有这一只。打开天天基金输入180012-下拉点击更多阶段涨幅-查看年度涨幅

过去8年有7年能够给投资者赚钱,还是不错的。

3.分析特色数据

手机打开天天基金网输入相对应的基金名称下拉即可看到特色数据。

近一年波动率26.75%,稍微高了一点点,一般新手和小白控制在25%以内比较合适。近一年夏普比率3.06,赚钱能力优秀。一般夏普比率大于2以上就很不错了。近一年最大回撤是15.85%,表示净值从最高点下降到最低价的幅度,他控制得也不错。一般新手和小白选择低于20%以内比较稳妥一些,如果一味地追求夏普比率最大化忽视了回撤风险最后你也拿不久。通过近一年的数据来看综合评分有8分,非常高了。

4.分析更多的历史数据

手机浏览器输入15398.cn这是我和粉丝做的基金免费查询网址,输入相对应的代码即可查询更多的基金数据。

这里也可以看出来基金规模是173.62亿元,一般我会选择大于5亿以上的基金,防止盘子太小会遭遇清算的可能。我们要投资一只基金不能只看短期的数据,最少也得看过往3年的夏普比率和波动率,这样的数据参考价值稍微大一些,可以看到近3年的平均夏普比率是2.2也是不错了的了。近3年的平均波动率是24%,也能接受。同时还可以看到基金规模是173.62亿元,机构持有率7.31%,持股率92.84%。

5.分析基金前十大持仓

手机打开天天基金网输入相对应的基金代码-查看基金详情往下拉即可看到重仓股票

可以看出来基金经理的操作风格属于集中持股,前十大持仓占净值71.98%,也就是说前面10家公司的涨跌对整个基金的净值影响还是非常大的,好处是行情好的时候能够获取超额收益,行情不好的时候也会有较大回撤。这个时候就看你是不是喜欢他这种操盘风格,以及你对他前十大持仓是否看得懂。

我用网站查询了一下15398.cn可以看出来他的前十大持仓主要投资酿酒行业和医药医药行业。这两大板块在过往5年的业绩都不错。如果你也看好这2大板块就没必要单独去持有这两大板块的指数基金了。一只主动型混合基金就搞定了。

6.分析基金经理

主动型混合基金就是要选对基金经理。我们需要对这只基金的经理有一定的了解。靠谱的基金经理起码能够在过往5年独立操盘一只基金都能够获取不错的收益。在追求超额收益的同时尽快保持较低的回撤。打开天天基金网输入相对应的代码-拉到最下面可以查看基金经理

可以看到这只基金过往更好基金经理比较频繁,焦巍是从2018年12月27日操盘至今的,那这只并不能说明他的能力就很强。然后继续点击基金经理头像即可调整到个人页面。

可以看到更加详细的信息,焦巍从业时间5年又184天,管理规模269.42亿元,最大回撤54.88%,回撤有点大。年化回报21.09%,近一年收益84.02%,通过从业时间和年化回报并不能看出什么问题。但通过目前管理的基金可以发现时间都不足3年。同时之前在平安和大成都有任职,银华是他第三家任职公司。我个人是比较喜欢专一的。

7.选第一梯队规模大的基金公司

规模大的基金公司赚钱能力强,自然就能请得起更厉害的基金经理,继而投入更多的投研经费,未来的资源也会越来越多。那新手就需要搞清楚哪一家基金公司实力强了。查看方法-点击基金详情页进去-拉到下面基金经理-点击基金头像进去-拉到最下面即可看到基金公司-点击进去即可看到

很多基金经理都是公司培养起来的,一家基金公司的规模和文化还是蛮重要的,很多小的基金公司在18年以前生存还是蛮难的,小规模的基金都会遇到清算,这几年行情好起来了,他们也可以分一点,但大一些的基金公司的增长速度异常凶猛。一般如果一家基金公司的管理规模小于200亿元我会直接忽略。

总结:简单地通过以上7步筛选,你可以少踩很多坑,

通过工具筛选出过往5年业绩优秀的主动型混合基金,就剩下几百只了

再分析过往5年是不是都是一名基金经理操盘出来的。减掉了很多只

再分析他近一年的波动和回撤数据你能不能接受。如果能接受,就继续分析过往3年的波动和回撤数据是不是够稳定。到这里留在你的池子里的可能就几十只了。

再分析他前十大持仓风格你能不能看得懂,他过往操盘基金是不是都足够的优秀。

最后再看看他所在的公司实力是不是足够的强大

希望以上几点能够帮助更多新手和小白识别好基金。本期就到这里。大家多多点赞,我们下期继续分享投基三部曲之二《如何做好组合》

小瑜哥2月20日收益

按照今天估值计算收益+500左右基本打平了。更新以后今年以来的收益率只有12%左右了,同期沪深300是10.89%。我长期看好过往业绩非常优秀的主动型混合基金和基金经理人。基金投资大于3年以上,大多时候卧倒不动比你瞎操作要强。

小瑜哥2月20日持仓变化一览图

由于支付宝这边没法直接转换,所以我手动卖出然后再手动买入了。这点还是天天基金网相对方便一些。具体六脉神剑比率打开天天基金网搜索:小瑜哥 点击一键跟投。不用真买,填写1000即可查看最新的六脉神剑仓位图。

现在看着新的六脉神剑我觉得蛮舒服的。经过这次调整以后接下来短期之内就不调整了。每月定投1-2次。其他时间保持卧倒不动。当然你们也可以借鉴我这个比例去任何渠道购买都是可以的,不一定就要跟投。能理解吗。

一键跟投小瑜哥的六脉神剑组合

蓝筹板块:

蓝筹还是蛮抗揍的,今天竟然V回来了涨了0.46%,对于蓝筹我继续卧倒不动为主。后面我个人不会进行单独加仓了。只会对六脉神剑组合进行分批小额加仓整体。

标签: 基金180012

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