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40亿惊天大雷!鹏华旗下资管系列产品全线违约[鹏华新兴产业]

股票投资 2021-02-17 08:45:09

10月16日中午,一则鹏华基金旗下子公司鹏华资产管理有限公司作为管理人的系列资管产品——鹏华聚鑫1号-25号资管计划产品已经全线违约,据媒体报道,这一系列产品的总规模超过40亿,资金缺口或者会超过20亿。

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鹏华聚鑫到底是什么资管计划?据公开渠道查询到的信息,鹏华聚鑫系列产品属于固定收益类产品,银行提示风险等级为PR3,即风险适中,100万起投,期限为6个月,为滚动发售,业绩比较基准为4.1%(年化)。25只产品自七月以来便陆续到期。

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从网上能够查询到的鹏华聚鑫系列产品的信息还是比较少的,基本很难查询到它的底层资产到底是什么。只能从仅有的一些信息里查到它的资金投向。

40亿惊天大雷!鹏华旗下资管系列产品全线违约[鹏华新兴产业]

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主要投资于现金、正回购、逆回购、银行存款、同业存单、债券(含可交换债券)、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及具有业绩比较基准的各类证券投资类资产管理计划(如信托计划、证券公司资产管理计划、基金及基金子公司资产管理计划、期货资产管理计划等)。

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从这个资金用途可以看到,资金用途写得非常的粗略,从现金(风险最小的)到期货资管机会(风险大),投资的方向跨度大,范围大,风险跨度也很大,具体的用途其实等于没写。很难搞清楚具体的底层资产是什么。

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而对于投资者而言,不知道底层资产的情况下,只能去信任给投资者做推荐的理财经理,或者说是购买这个资管产品的渠道了。这个系列的产品是工行进行代销的,媒体报道,银行对于这个系列产品的风险定级是PR3,也就是中风险。

不过,从互联网上可以查询到的新闻来看,渠道好像也不是很靠谱。

2018年,就有媒体报道了,被在不知道的情况下,购买了鹏华聚鑫

从新闻报道中可以看到,客户在工行,鹏华资产方面均难获得产品底层资产相关信息,且双方同样持续推卸客户管理职责。而在媒体介入之后,工行宁波分行为客户提供了处理意见,“竟然”是通过交易置换的方式让投资者兑出本金。

可能踩雷了海航债从财联社的一篇文章之中,报道了鹏华聚鑫可能踩雷了海航的债券雷。

不过,依然有数位投资者在与他们多番沟通的过程中突破了客户经理们的“防线”,得知了标的的冰山一角。工行客户经理向部分投资者确认,该系列产品曾买入海航债券,并表示基金经理之所以买入该债券,是因为其在暴雷前一度非常“优质”。

熟悉海航的朋友们都知道了,海航近年来持续不断的炸雷,都已经见怪不怪了,如果真的是踩雷了海航的债券雷,那鹏华聚鑫系列资管计划炸雷就很正常了。

海航集团由于前几年的疯狂兼并过度扩张,引发了海航集团内部的流动性风险,又在今年遇到了“黑天鹅”新冠,前期的航空业务基本停滞,海航的情况雪上加霜,从目前可以查询到的信息上看,海航目前的负债在7000亿左右。

截至2019年6月末,海航集团总资产为9806.21亿元,总负债为7067.26亿元,其中短期债务占比43.84%,资产负债率上升至72.07%,净资产收益率下降至-2.81%,毛利率下降至11.52%。此外,2018年、2019年上半年,航海集团净利润分别为-49.02亿元、-35.20亿元

鹏华资管准备如何处理?鹏华资产在2020年10月16日回应了网络上的报道,声明投资者利益得到了最大程度保护。

而从媒体的报道来看,鹏华聚鑫给出的解决办法应该是不尽人意的。

从媒体报道中,代销的工行也给出了相应的解决办法:承诺今年10月20日兑付本金的50%,另外48%的本金转为工行理财,2%本金作为该理财的收益,1年后到期兑付。

工行方面对部分“鹏华聚鑫”系列投资者表示,如按照目前的产品清算进度要求清算,投资者仅能获得相当于本金60%的返还。

不过,有投资者反应:“而我所了解到的该产品的最新的净值为0.84,这与60%的本金返还比例仍存在较大差距。”

其实鹏华聚鑫在之前就已经被曝出延期兑付了。

从这次鹏华资管的产品暴雷的“瓜”我们应该要知道几个事情,首先,购买任何理财产品,一定要了解相关产品的底层资产是什么,才能做出比较准确的投资决策,另外,也不一定大机构的产品就不会暴雷了。对于任何人跟你保证收益,都要在内心深处问一句:真的吗?

全文完

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标签: 鹏华基金

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